Как заработать миллион долларов

Работа в проп-трейдинге — это возможность заработать хорошие деньги. Более того, заработать миллион долларов в проп-трейдинге более реально, чем в инвестиционном банкинге, консалтинге и других «горячих» направлениях, привлекающих выпускников элитных бизнес-школ.1

Как заработать миллион долларов

Конечно, не все так просто. Есть один небольшой подводный камень, о который разбиваются мечты о богатстве 95% кандидатов на миллион. Он называется «стратегия». Создание работающей стратегии для проприетарного трейдинга – очень сложная задача. Причина в том, что для того чтобы обезопасить себя от убытков (и заработать на комиссии), проп-трейдинговые компании накладывают ограничения, делающие исполнение традиционных инвестиционных стратегий невозможным. Более того, обучение, предлагаемое в проп-трейдинге, в реальности не учит зарабатывать, поскольку научиться трейдингу в группе, да еще за несколько дней – даже теоретически невозможно.

Оба ограничения (сложность создания стратегии и отсутствие обучения) можно обойти, и об этом речь пойдет ниже. Однако, чтобы понять, почему каждый трейдер все-таки имеет свой шанс на свой миллион долларов — следует сказать несколько слов о проблемах активного инвестирования.

Проблемы активного инвестирования

Следует понимать, что основная проблема активного инвестирования в индивидуальном человеческом факторе. Это именно то ограничение, которое делает заветный миллион долларов недостижимым для большинства инвесторов. Человеческий фактор – это проблема, которую вообще нельзя полностью решить, можно лишь снизить его воздействие до некоторого приемлемого уровня. Однако большинство инвесторов не просто ничего не для этого не делают, но даже искренне не осознают само наличие проблемы.

Вторая проблема в том, что зачастую инвесторы думают о процессе, а не результате, и как следствие – используют неверные инструменты для решения своих задач. Вместо того, чтобы создавать стратегию, позволяющую заработать первый миллион долларов, трейдеры пытаются создать некую универсальную стратегию. И в результате – не зарабатывают вообще ничего.

Третья проблема – это ориентация на авторитетов. В течение шести лет, проведенных мной в Колумбийском университете я так часто слышал о том, что то, что я делаю – невозможно, что в какой-то момент перестал спорить. При этом доводы, как правило, относились не к результатам, а к высказываниям Уоррена Баффета или авторитету одной из моделей (таких как CAPM). Какое отношение инвестиционный стиль Баффета имел к тому, что делаю я, было непонятно. Раз за сталкиваясь с мнением «авторитетов», я осознал, что их бездумное цитирование делает людей слепыми, не позволяя увидеть решение, лежащее на поверхности.

Решение

Инвестиционные исследования, которыми я занимался в с 2010 по 2016 г., и созданный мной инвестиционный подход, Stock Following® предназначены для решения подобных проблем. И это позволяет достигать хорошего результата. Например, стратегия Stock Following® «Свинг-трейдер» демонстрирует стабильные 8-12% в месяц2 при инвестировании в индексы S&P 500.

Чтобы понять, почему «скромные» 8% в месяц так важны, давайте вернемся к проприетарному трейдингу, и взглянем на несколько цифр.

Как заработать миллион долларов

Типичная проприетарная трейдинговая компания Нью-Йорка требует депозит $5,000 USD и (в случае использования низковолатильных инструментов) предоставляет десятикратный ночной леверидж. Следующий гипотетический расчет демонстрирует заработок трейдера, стратегия которого приносит стабильные 8% в месяц, имеющего расходы (оплата платформы, данных) в размере $500 в месяц, и реинвестирующего 25% прибыли в увеличение депозита в течение 24-х месяцев.

Месяц
Депозит
Портфель
Прибыль
Доход
1$5,000$50,000$3,500$2,625
2$5,875$58,750$4,200$3,150
3$6,925$69,250$5,040$3,780
4$8,185$81,850$6,048$4,536
5$9,697$96,970$7,258$5,443
6$11,511$115,114$8,709$6,532
7$13,689$136,887$10,451$7,838
8$16,301$163,014$12,541$9,406
9$19,437$194,367$15,049$11,287
10$23,199$231,990$18,059$13,544
11$27,714$277,138$21,671$16,253
12$33,132$331,316$26,005$19,504
13$39,633$396,329$31,206$23,405
14$47,435$474,345$37,448$28,086
15$56,796$567,964$44,937$33,703
16$68,031$680,307$53,925$40,443
17$81,512$815,119$64,709$48,532
18$97,689$976,892$77,651$58,239
19$117,102$1,171,021$93,182$69,886
20$140,397$1,403,975$111,818$83,863
21$168,352$1,683,520$134,182$100,636
22$201,897$2,018,974$161,018$120,763
23$201,897$2,421,519$193,222$144,916
24$290,457$2,904,573$231,866$173,899
ИТОГО: $1,030,271

Другими словами, небольшой, но стабильный возврат инвестиционной стратегии предоставляет реальный шанс превратить пять тысяч долларов в миллион в течение двух лет. Пусть это и не самый простой, но реальный способ заработать первый миллион долларов, который затем может быть реинвестирован более традиционным способом. Конечно, с ростом инвестиционного портфеля поддерживать 8% в месяц будет становиться все сложнее. Однако в течение первых двух лет делать это совершенно реально.

  1. Чтобы не отвлекаться, в этой статье я не буду объяснять почему, но обязательно вернусь к этой теме в дальнейшем. []
  2. Стратегия требует доступа к капиталу, предоставляемого проприетарным трейдингом и недоступного частным инвесторам. []

Leave a Reply